Zajištěné fondy

Hlavním cílem zajištěných fondů je dosáhnout zhodnocení nad úrovní výnosů fondů peněžního trhu a dluhopisových fondů. Umožňují tedy podílet se na atraktivním růstu v době oživení ekonomiky, a přitom investici zajistit při negativním vývoji na finančních trzích. Modely zajištění se již úspěšně osvědčily v praxi. Zajištěné fondy řízené skupinou Pioneer Investments Austria byly oceněny jako nejlepší na rakouském trhu (Österreichischer Dachfonds Awards 2009, Geld Magazin) a nyní jsou k dispozici v české koruně také u nás.

Pioneer – zajištěný fond

• pro krátko- až střednědobé investice
• možnost nákupu a prodeje v jakémkoliv okamžiku bez dalších sankcí
• možnost investování do českých státních dluhopisů a zahraničních akciových fondů Pioneer (max. 40 %)
• po každém růstu lze zamykat hodnotu podílového listu na vyšší úrovni
• zajímavý výnosový potenciál
• investice na globálních trzích
• zajištěn proti měnovému riziku
• odolný proti výrazným propadům akciových trhů

Portfolio fondu je koncipováno tak, aby nabízelo zhodnocení investorům s investicí v českých korunách, s krátko až střednědobým investičním horizontem. Fond je určen zejména opatrnějším investorům, kteří preferují ochranu kapitálu před maximalizací výnosového potenciálu. Je určen investorům, kteří očekávají výnos mírně vyšší než nabízejí termínované vklady a navíc chtějí, aby po každém růstu byla „zamykána“ úroveň ochrany na vyšší úrovni, čímž dochází k postupné eliminaci rizika krátkodobého poklesu pod úroveň investované částky. Fond je určen těm investorům, pro něž jsou atraktivní zajištěné produkty s horizontem okolo 5 let, ale nevyhovuje jim, že tyto produkty jsou obvykle dostupné jen v krátkých, časově omezených upisovacích periodách a jejich likvidita je značně omezená.

Investor musí být ochoten přijmout kolísavost na kratším horizontu plynoucí z nepředvídatelných výkyvů na finančních trzích. V portfoliu konzervativního investora může tento fond představovat významnou pozici. U investorů s velmi krátkým investičním horizontem 1-3 roků je doporučeno tento fond kombinovat s fondy peněžního trhu a dluhopisovými fondy, a to na základě doporučení kvalifikovaného investičního poradce.

Pioneer – zajištěný fond 2

• pro střednědobé investice
• možnost investovat až 100 % finančních prostředků do dynamických trhů
• zajištění ochranné úrovně fondu před poklesem a uzamykání výnosů při růstu hodnoty podílového listu o 5% v průběhu investice
• zajímavý výnosový potenciál
• investice na globálních trzích
• zajištěn proti měnovému riziku
• odolný proti výrazným propadům akciových trhů

Portfolio fondu je koncipováno tak, aby nabízelo zhodnocení investorům s investicí v českých korunách se střednědobým investičním horizontem. Fond je určen zejména opatrnějším investorům, kteří preferují ochranu kapitálu před maximalizací výnosového potenciálu. Je určen investorům, kteří očekávají výnos nad výnosem termínovaných vkladů a navíc chtějí, aby po každém růstu byla „zamykána“ úroveň ochrany na vyšší úrovni, čímž dochází k postupné eliminaci rizika krátkodobého poklesu pod úroveň investované částky. Fond je určen těm investorům, pro něž jsou atraktivní zajištěné produkty s horizontem nad 3 roky, resp. 5 let, ale nevyhovuje jim, že tyto produkty jsou obvykle dostupné jen v krátkých, časově omezených upisovacích periodách a jejich likvidita je značně omezená.

Investor musí být ochoten přijmout kolísavost na kratším horizontu plynoucí z nepředvídatelných výkyvů na finančních trzích. V portfoliu konzervativního investora může tento Fond představovat významnou pozici s ohledem na délku zajišťovacího období.